追加型株式投資信託の分類

いつでも購入･換金でき､一定限度内で株式を組み込んで運用する追加型株式投資信託(ｵｰﾌﾟﾝ型投信)には､次のようなものがあります｡
CFPとして､どのようなものがあるのかを覚えておきましょう｡

･国内株式型
株式組み入れ限度70%以上の投資信託｡
国内株式を中心に分散投資するもの｡

･国際株式型
株式組み入れ限度70%以上の投資信託｡
外国株式を中心に分散投資するもの｡

･ﾊﾞﾗﾝｽ型
株式組み入れ限度70%未満の投資信託｡
株式･公社債などのﾊﾞﾗﾝｽ運用､もしくは公社債中心の運用を行うもの｡

･転換社債型
株式組み入れ限度30%以下の投資信託｡
主として転換社債に投資するもの｡
投資対象は国内･外国を問いません｡

･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ型
株式組み入れ制限を設けず､日経225や東証株価指数など指数(ｲﾝﾃﾞｯｸｽ)に連動する運用成果を目指すもの｡

･業種別ｲﾝﾃﾞｯｸｽ型
株式組み入れ限度70%以上の投資信託｡
建設･不動産･医薬品･食品など､それぞれの業種に属する株式に投資するもの｡

･派生商品型
派生商品(先物､ｵﾌﾟｼｮﾝ取引など)を積極的に活用する投資信託｡
ﾍｯｼﾞ(為替や債権など､相場の変動での損失を防ぐ行為)目的以外に用いるもの｡

･ﾌｧﾝﾄﾞ･ｵﾌﾞ･ﾌｧﾝｽﾞ
他の投資信託に投資するもの｡

投資信託の知識は試験の範囲であるだけでなく､CFPが顧客からのよく尋ねられる相談の1つです｡
投資信託の種類や手数料負担についてなどを基礎的な知識として､試験の勉強などでしっかりと身につけておきましょう｡